财社(深圳、澎湃新闻记者秦泽军)报道:在这两年风起云涌的电力商城中，金融产品的代理和销售进一步升华了券商的价格，这也将为2021年保留更多的话题。
2020年，国内券商销售金融产品净收入134.38亿元，同比增长148.76%。中证协公开宣称，一批收入颇丰的非头部证券公司走在投行、资产管理、财产处置交易的最前沿，突破了头部证券公司在所有交易条线处于同一上风位置的局面。
据财联社新闻记者了解，2020年中国银行证券理财产品年收益较上年增长超过200%。东吴证券从2018年到2020年，东吴证券的年销量增长了3倍。
证券公司在金融产品代理和销售方面出现了一些新趋势。一是产品逐渐成为中心，兴业证券推出了邢正新选，CICC地产旗下华夏50产品累计认购超过200亿；第二，渠道的复兴成为引流的关键。无论是APP的本质，还是AI技能，还是投资和处置，都是券商加入到中心的制造范围；第三，理财产品代理和销售对财产处置的意向再次发生变化，从前期的“以理财产品为出发点”转变为中后期的“以理财产品为启动引擎”。金融产品的代理和销售对证券公司扩大和完善其资产范围更为重要。
多家券商代理和销售范围翻倍。
我们来看看一组券商的最新代理和销售数据。
兴业证券2020年销售的金融产品销量远超2019年同期。年内产品代理及销售范围近1000亿元，较2019年大幅缩减。产品留存和动力产品均达到公司历史新高峰，代理和销售收入市场份额稳步提升，始终保持行业前十。
华夏河汉坦承，公司2020年全年理财产品销售额较2019年同期增长51%，公募产品代理销售额及销售额较2019年同期增长约151%，私募产品代理销售额及销售额较2019年同期增长约165%，小汇聚产品代理销售额及销售额较2019年同期增长约28%。截至2020年末，河汉证券产品存续区间为1566亿元，较2019年末增长39%。
证券竞价曾向财联社新闻记者透露，据原点统计，2020年公司代理销售范围和留存范围超过1000亿，卖出率较同期增长超过150%；其中，混合动力品类月均留存区间超过600亿，金融产品代理及销售收入延伸长于2019年。
据CICC物业介绍，截至2021年2月，公司旗舰出租车“华夏50”已被1200名储户认购共计220亿元，3个月以上创建的账户正收益占比超过95%。
2020年，中国银行证券产品销售加速繁荣，产品代理和销售交易数量和收入均创新高。日均数量较上年增长100%以上，理财产品收益较上年增长200%以上。2020年，中银证券加快金融产品体系建设，上线产品数量是2019年的3.5倍。各种持股策略完全被掩盖了。
2020年东吴证券电力产品销售近百亿。东吴证券透露，2018年至2020年，东吴证券年销量增长3倍。
金融代理和销售品牌
金融代理和销售范围的突破，与各家券商对金融产品的打磨密切相关。
华夏河汉觉得金融产品代理和销售交易还是加入了2.0时期，在公司财产处置转型战略的指引下，有了安置，有了方法，有了节奏的发展。一是提高金融产品的接触和展示技巧，通过专员赋能，进一步完善处置者的选择体系，提高产品排列技巧，保持优中选优，夸大“精品概念”，在中心做影视明星产品系列的各种策略，满足个人储户需求，提出金融产品展示方案；另一方面，高科技使能了运营销售的全过程，包括利用大数据了解和打造精准的运营销售体系，推动产品和服务的数字化和互联化；第三，精细化处置浸透在每一步。如公司以业务、销售等培训培训的形式，每周开发“周私募”等现场剧，增加对分公司机构销售人员的培训培训覆盖。
2020年8月，兴业证券正式推出产品品牌——邢正新选，保持“卓越品质与学习”的理念。按照以“好公司、好产品、好机会”为核心的“卓越品质、卓越学习”的产品选择标准，以集中化、精品化、定制化为理念建立产品体系。
“兴郑新轩”致力于建立有温度的投后服务体系，为存款人识别和选择优质产品奠定投资基础，倡导物业展示，投资产品售后表现、产品点评报告、商场变化观点、物业展示布置等专业化服务，提供投资后的产品回忆和物业报告，陪伴股东从容应对商场震动，通过专业化服务帮助股东实现物业目标。
CICC物业推出的华夏50物业装修服务得到了商场的极大认可。CICC的物业告白表明，华夏50背靠CICC 10年的产品接触和物业陈设积累。CICC收购中投证券后，卖出力量大大降低，网络结构更加完整，吸引了银行、信托、基金销售公司的大量专门人才介入。经过直线办理，严格的产品质量控制，一贯的分支技巧，CICC物业通过华夏50等交易形式，将10年服务高净值储户的味道放在分支机构，让服务不至于静止不动，走样。
2020年，中银证券加快金融产品体系建设，上线产品数量是2019年的3.5倍。各种持股策略完全被掩盖了。中国银行证券表示，公司同时夸大了“葛冰Ku”这一金融产品，并对提高其选择金融产品的能力保持警惕。普及了产品质量后，保护了交易的长期繁荣。2020年，精选后销售的中心产品全部位于所有战略区域的前30%。
中银证券同时宣称，2020年探讨资管新规对财产处置商城的影响，保守型固定收益产品面临净值化转型背景，提出“适当收益处置方案”的产品布局思路。通过固定收益+、量化、结构化、衍生品、FOF等多策略、多属性拉拢，满足了储户的正当收益需求，达到了固定收益替代的效率，得到了储户的认可。
在东吴证券的金融产品销售上，我们将致力于制定系统化、书架化、精品化的销售策略和专业化服务。
公司金融产品销售逐步形成了吴栋特色，打造了以公募和私募产品代理、销售为普通交易，以大型财产展示、财产展示FOF专户、家庭财产处置为交易风格的闭环体系。向东吴证券金融联合新闻记者透露，公司全新的基金投顾交易已经在筹备中。
至于产品的推出，东吴证券维护好公司、好产品、好机会的基本规则，把储户的便宜价格放在第一位，不断做到最好、做到最好，集结专业化的队伍，传承公司共享共赢的理念，与储户资本共享，让商场繁荣，盈利。
东吴和中国银行2021聚焦投资服务复兴
这两年电力商场的大行情给了券商处置财产的好机会，但也面临更高的要求。如何普及产品数量，普及储户认识，是2021年所有券商有效应对的中心课题。
从投资客户数量来看，截至2021年1月，全行业投资客户数量已超过6万，同比增长14.61%。较2019年同期增长17.85%，投资人数仍处于快速延伸阶段。
国泰君安指出，就目前而言，中国零售储户的金融知识和金融财产占比较低，暂时阶段是国内财产处置交易的流量盈利阶段，这也是卖方投资形式是暂时合流形式的主要原因。但是，随着各种互联网平台对储户理财培训水平的提高，未来将是一些税顶策略的出现，储户对理财服务的需求将会增加，服务技能齐全的国内券商未来前景将更加看好。
关于建队，2021年，东吴证券放置并打造了“交易部总经理+共青团少先队员+交易骨干”的产品销售给精锐部队，通过分公司宣传引导、内部谈话、外部培训培训、经办人员路演等方式，巩固其专员赋能，从产品理解、产品销售、客户服务三个层面提升所有部队承包出租车的专员技能。各分行设置了理财产品经理脚色，了解各代理和销售的理财产品，构建了一个大师级的学习谈话，而不是沟通产品的通用因子。
强化物业装修理念，产品代理与销售、物业装修、物业定制三同步努力。据了解，除了保守的产品代理和销售交易外，东吴证券夸大了高净值储户的财产装修。除了一般的多产品展示，还会为储户提供大规模的财产配比、多策略的产品展示等方案。对于其余部分，公司还将根据储户的需求，推出和安排更适合储户的产品或募集。在公司家庭财产处置交易中，仍然根据存款人需求，开始引入和装修底层子基金。
为了配合财产处置的转型，东吴证券也对结构框架做了安排。东吴证券坦承，公司针对储户需求，逐步制作了一部分框架结构，并基于储户个性化需求，对共青团和少先队分别进行交易，夸大了共青团和少先队之间的单枪匹马，以及共青团和少先队内部的专门技能。部分处置的框架结构由“曲线本能”处置变为“矩阵处置”，资源可以在不同的交易服务间巧妙分配，使结构符合连接变化的外部需求。
中银证券表示，2021年将有效为储户提供投资服务和财产装修服务。在分行层面，财产处置交易和联络部门合作良好，设立了一些买方联络力量服务于财产端的存款人，充分展示了券商的投研服务技能。在各分支机构加快建立投资和关怀单元，同步建设专门从事金融产品和财产装修的专门共青团和少先队，根据存款人的持股目的和风险偏好，控制财产装修方案和金融处置方案的供给；在交易观察中，对产品销售的观察转变为对产品占有的观察，将财产处置交易的繁荣与储户的廉价捆绑在一起。值得一提的是，根据中证协数据，截至2021年1月，中国银行证券投资者数量一年内减少184人，总数增至520人，在全行业排名第30位。
华夏河汉确定了临时存款人财产产品化、商城股东组织化的特征日益显现。公司正在做“多策略、多风格、多产品”的金融产品体系，为存款人提供场景化、差变化、定制化的产品展示服务方案，对接存款人日益延伸和高级的财产处置需求，全力打造河汉产品品牌。
河汉证券进一步坦言，公司一直秉持好产品“霸道”的理念，采用存款人财产保值增值的方法，通过健康分层、分类、动静结合的处置评价体系，打造精细化、数字化的金融产品处置体系，采用存款人视角的代表作；在储户分类的总原则上，依托精细化的储户处置技巧，深耕储户需求，通过专员赋能，为储户提供与需求相匹配的产品展示方案。
拓展新的代理和销售渠道。
至于银行、互联网等其他代理和销售渠道，虽然券商的专业化服务最为坚决，但流量的连接和线上渠道的建立将是未来竞争中不可或缺的因素。
东吴证券坦承，公司只是简单优化了实矩阵和APP金融频段。本质上是通过实体矩阵的建立，全方位展示公司代理和销售的产品。开始是多平台展示，通过公司自有APP实质性传播、存款人管理合伙人圈实际运营销售、各种线下产品路演、高净值存款人物业沙龙等方式进行推荐和介绍。二是多产品关系和对比，通过一致性产品的对比和单个战略产品的对比，可以更立体的态势刻画产品的特性；第三，产品中的深层次挖掘，产品内涵和推理策略的精致展示，持股风格偏好，公司风控体系，资金管理的部分风格等。，以确保产品的真实披露。
关于APP频段的优化，东吴证券有自己的APP首席进行各种情况下的专项公募振动，与海内一流公募公司强强合作，激活同步股票，振动情况也可以转发给客户。探索“线上卖+持续引流”的方法，以变质的方式提升销量，同步增加款式、渠道、自我发展的参与度。做好各类培训路演、售后报告、情感按摩，同步科学普及公共常识。对于对存款人的公募服务，东吴证券除了保护存款人管理人之外，自己制作了各种教育视频、文案之类的，对企业存款人进行常识的传播和服务处置。
兴业证券对共青团和少先队的处置更加警惕，将观察对象从单纯的收入延伸到最大维度。在销售业绩的观察和激励上，公司坚持以存款人为中心的原则，引导销售人员销售与存款人需求相匹配的优质产品。通过连接服务，激发储户长期保持产品导向，不仅是产品销售行动观察目标，还有产品数量、产品成果、储户理解等。包含在绩效观察目标中。
CICC地产寄希望于基金的投资与关怀交易。CICC物业对《金融联盟》记者表示，上线仅几个月，临时基金投资范围仍超过20亿元，储户对持有期限和收益情况的了解明显好于单只基金。CICC物业还将通过相同的理念和服务水平，与服务良好的大零售储户建立联系。
中国银行证券夸大了中高端财产存款人的自然服务机构。消息称，2020年起，中银证券开始在全区范围内实施创建物业处置重点，区别于保守型券商的交易部门。财产处置的重点是以服务存款人的财产处置需求为中心，配备熟悉各类金融产品和财产陈设的财产顾问。这是转变公司财产处置方式的关键方法。
在推动数字财产处置方面，中银证券多年来一直在连接推动线上风格的发展和推广。2021年将进一步优化APP在交易处置、场景、在线投顾、机动化运营等方面的功能。2020年的在线智能投资和护理方式也将成为2021年财产处置数字化服务的中心。
华夏河汉更感兴趣的是AI技能的建立。华夏和汉向财联社新闻记者透露，公司近两年以智能运营和销售的方式搭建了自己的销售渠道。利用大数据+AI了解储户属性、产品个性、行动嵌入性等关系数据。、实践运营销售模式，利用模型精准圈定产品的目标客户，实行千人、独立、移动、智能化的产品销售，方便储户购买产品，贬低采用成本，与阿里等第三方机构合作，搭建新的交易场景，共同优化模型，连接起来提高模型的效率。
同时，华夏河汉根据交易场景举办线上线下跑，实行“数据创造价”。在线上，河汉证券通过算法模型圈定目标存款人，对销售资料进行整改管理，通过MOT工作分发到分支机构；线下，储户经理根据MOT工作的精准定位目的，为储户提供一对一的服务，提高了工作效率。
金融产品销售进入财产处置中心引擎。
2020年，证监会颁布篡改认定，设立了新的财产处置交易关系对象，将证券公司股票买入返售交易收入和金融产品集合销售收入列为增列项目。代理和销售在资产处置转型中的重要性似乎显而易见。
过去，代理和销售金融产品的收入占券商总收入的比例很小，但这两年这种情况出现了根本性的变化。
兴业证券认为，财产处置转型寻求的是AUM财产的延展，只有储户财产的金额延展，券商的收益才会延展，使得储户和券商形成廉价共融。因此，证券公司财产处置的目的是探索存款人财产的悄悄延伸和财产的连接平衡，把每一次产品销售都当作与存款人创造和提高判断的机会。通过金融产品的销售，集中存款人、专业户的结算计划为物业提供陈设。用产品为存款人创造价格，可以提高股东对资本商城财产效用的胜算感和对存款人服务的理解，从而连接和普及存款人财产处置范围，提高券商财产处置行业的地位，对券商扩大和完善财产范围具有至关重要的意义。
东吴证券坦承，金融产品是普通的财产处置，财产处置最重要的是通过专业化的处置，使存款人的财产保值增值。金融产品是财产的“管家”，券商要当好“管家”。使用中签率较高的产品，然后通过理性的操作和销售，介绍给真正的合作储户。以优质的金融产品为出发点，不仅能给储户带来更好的对股票的了解，更是一种全新的服务方式，体现了券商在服务上相对于银行、三方渠道的优势。
华夏合瀚坦言，随着国内财产处置商城连接的延伸，存款人对金融产品的兴趣增加——“财产产品化”特征日益显现，金融产品线上连接趋于饱和，股东组织特征日益鲜明，公、私商城连接爆发，为金融机构展现金融产品专业化优势提供了空前所未有的机遇。
“在加快财产处置转型的过程中，金融产品的脚色正在逐渐爆发和变化，从前期的‘以金融产品为起点’到中后期的‘以金融产品为启动引擎’，成为未来金融机构繁荣的重中之重。”华夏合瀚认为，证券公司通过专业化的金融产品接触、安排、装饰、处置技巧，刺激储户财产的保值增值，同时共享整个公司的所有交易部分，在整个交易链条上为储户提供服务，造成公司所有交易的良性循环，实现储户财产和证券公司收益的共同延伸。
中银证券指出，理财产品代理销售交易是券商财产处置转型的第一步。供应全战略的产品线后，可以满足储户多样化的物业装修需求。金融产品代理和销售也是临时券商财产处置的中心交易，这部分收入在公司总收入中的占比正在快速提升，这也让券商更加意识到财产处置转型的必要性。一般来说，还需要防范券商特色交易的联合浮动，如投资顾问服务、投行交易、衍生交易等。，说明券商在资本市场交易中占据上风，在财产处置行业走出自己特色的能力。
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